Разблокировка счетов в банках
Блокировка— это приостановление банком переводов по счетам, включая снятие наличных денежных средств. Также банк может ограничить дистанционное обслуживание клиента. Блокировка не распространяется на обязательные платежи в бюджетные и небюджетные фонды. Банк не вправе отказать в проведении таких операций.
Согласно статье 855 Гражданского кодекса определена очередность платежей при блокировке счета:
- Возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, алименты.
- Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам.
- Уплата налогов и взносов по поручениям ФНС, ПФР или ФСС.
Причины БЛОКИРОВКИ
Счет может быть заблокирован ИФНС, судом, ФССП, самим банком или ЦБ. В каждом случае основания для блокировок разные.
- Блокировка счета по 115-ФЗ
В данном случае блокировка производится самим банком. Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. Его попросту называют антиотмывочным законом.
Банки обязаны следить за операциями клиентов, этим занимается служба финмониторинга банка.
Если у банка появятся подозрения, что клиент занимается отмыванием доходов, банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание, расходные операции и рекомендовать закрытие счета.
- Блокировка счета по 161-ФЗ
Блокировка осуществляется на основании внесения сведения о клиенте или его платежных средствах в Базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". В эту базу данные вносятся данные сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена, обо всех переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в том числе под влиянием мошенников, а также информация поступает от МВД России.
- Блокировка счетов ФНС
ФНС может заблокировать счета если:
- не уплачены налоги, сборы, пени и штрафы.
- не сдана налоговая отчетность, расчеты на доходы физических лиц
- не передача квитанции по ТКС о приеме требования о предоставлении документов, пояснений, уведомлений о вызове налогоплательщика.
- Блокировка счетов судом
Счет компании или физического лица может быть арестован по решению суда в качестве обеспечительных мер по иску, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. На основании решения суда банковский счет может быть арестован (например, в качестве обеспечительной меры) либо приостановлены операции по такому счету.
Блокировка счетов приставами
В соответствии с ст.81 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" на денежные средства должника накладывается арест. Арест накладывается одновременно на все счета во всех банках, в том числе на карты, в пределах суммы долга, что означает прекращение всех расходных операций в пределах заблокированной суммы долга. Все, что остается свыше заблокированной суммы, может быть использовано.
Уведомление о блокировке
Финансовая организация незамедлительно должна предупредить клиента о блокировке, как правило, это происходит через СМС-сообщение, в мобильном приложении, по электронной почте. Приостанавливаются дистанционное банковское обслуживание и как правило, расходные операции.
Также, если речь идет о блокировке по 115-ФЗ, банк требует предоставить документы об источниках дохода, пояснения о характере операций, взаимоотношений с контрагентами, подробное описание деятельности. Предоставить ответ желательно в течение 3-х рабочих дней.
Если блокировка произошла по 161-ФЗ, и человек не согласен с решением о блокировке его операций и включением его в Базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента", нужно обратиться сначала в свой банк с требованием разблокировать, и если это не помогает то в ЦБ по специальной процедуре. Если гражданин является добросовестным клиентом, то в сжатые сроки банк его разблокирует.
ДЕЙСТВИЯ В СЛУЧАЕ БЛОКИРОВКИ
Самый важный шаг — выяснение причины блокировки. Если вы не получали запрос или уведомление от банка, необходимо обратиться в службу поддержки клиентов.
После выяснения причин блокировки определяется способ снятия блокировки. Для определения наилучшего варианта для вас обратитесь к опытным юристам.
Быстрое и эффективное решение
Если Вам требуется наиболее быстрое решение подобной проблемы, доверьте это профессионалам юридической компании «Аккаунт».
Оперативно отреагируем на проблему.
Наши юристы быстро проанализируют ситуацию и помогут максимально быстро решить возникшую проблему.
Правильно заполним документы (ответы на запросы, жалобы, ходатайства).
Соберем все документы, доказательства, составим жалобы, запросы и ходатайства, при необходимости самостоятельно подадим в банк, суд, ФНС или ФССП. Осуществим представительство ваших интересов.
Защитим Ваши права.
Если у Вас есть основания полагать, что законные основания для блокировки счета отсутствуют, а банк не выполняет ваши требования, мы поможем Вам обратиться в арбитражный суд, чтобы оспорить решение. В этом случае помощь профессионалов будет особенно важна.
Минимизируем временные затраты.
В процессе разблокировки банк, суд или ФНС могут устроить дополнительную проверку, а опытный юрист поможет избежать ее.
Проконсультируем по всем вопросам.
Знали ли Вы, что можно запросить у банка и госорганов разъяснения по решению? Слышали ли о процентах, которые полагаются Вам при затянувшейся разблокировке? Юристы компании «Аккаунт» могут проконсультировать Вас по этим и другим вопросам.
Стоимость услуг по смене юридического адреса:
Тарифы
Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ
- Анализ ситуации
- Сбор документов
- Подготовка необходимых документов
- Составление ответов и жалоб в банк
- составление жалобы в ЦБ
- Отправка жалоб
- Консультации
Снятие судебного ареста и ФССП
- Анализ ситуации
- Сбор документов
- Подготовка необходимых документов
- Ходатайства и жалобы в суд и приставам
- Представление интересов в суде и ФССП
- Консультации
Снятие блокировки ФНС
- Анализ ситуации
- Сбор документов
- Подготовка необходимых документов
- Отправка документов
- Представление интересов в ИФНС и банке
- Консультации
Сравнительная таблица тарифов
| Услуги, включенные в пакет | Тариф «Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ» |
Тариф «Снятие судебного ареста и ФССП» |
Тариф «Снятие блокировки ФНС» |
|---|---|---|---|
| Срок исполнения | 5 раб.дней | 15 раб. дней | 3 раб.дня |
| Стоимость, руб. | 14 900 | от 25 900 | от 5 900 |
| Анализ ситуации | + | + | + |
| Сбор документов | + | + | + |
| Подготовка необходимых документов | + | + | + |
| Составление ответов и жалоб в банк | + | ||
| составление жалобы в ЦБ | + | ||
| Отправка жалоб | + | ||
| Консультации | + | + | |
| Ходатайства и жалобы в суд и приставам | + | ||
| Представление интересов в суде и ФССП | + | ||
| Отправка документов | + | ||
| Представление интересов в ИФНС и банке | + | ||
| Консультации | + |
Комментарии
Мы используем cookies для улучшения работы и анализа посещаемости сайта. Используя сайт, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie. Подробности о файлах cookies и об обработке ваших данных - в Политике Конфиденциальности.