Разблокировка счетов в банках

Блокировка— это приостановление банком переводов по счетам, включая снятие наличных денежных средств. Также банк может ограничить дистанционное обслуживание клиента. Блокировка не распространяется на обязательные платежи в бюджетные и небюджетные фонды. Банк не вправе отказать в проведении таких операций.
Согласно статье 855 Гражданского кодекса определена очередность платежей при блокировке счета:

  1. Возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью, алименты.
  2. Выплата выходных пособий, зарплаты по трудовым договорам.
  3. Уплата налогов и взносов по поручениям ФНС, ПФР или ФСС.

Причины БЛОКИРОВКИ

Счет может быть заблокирован ИФНС, судом, ФССП, самим банком или ЦБ. В каждом случае основания для блокировок разные.

  • Блокировка счета по 115-ФЗ

В данном случае блокировка производится самим банком. Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. Его попросту называют антиотмывочным законом.
Банки обязаны следить за операциями клиентов, этим занимается служба финмониторинга банка.
Если у банка появятся подозрения, что клиент занимается отмыванием доходов, банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание, расходные операции и рекомендовать закрытие счета.

  • Блокировка счета по 161-ФЗ

Блокировка осуществляется на основании внесения сведения о клиенте или его платежных средствах в Базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента". В эту базу данные вносятся данные сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена, обо всех переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в том числе под влиянием мошенников, а также информация поступает от МВД России.

  • Блокировка счетов ФНС

ФНС может заблокировать счета если:

- не уплачены налоги, сборы, пени и штрафы.

- не сдана налоговая отчетность, расчеты на доходы физических лиц

- не передача квитанции по ТКС о приеме требования о предоставлении документов, пояснений, уведомлений о вызове налогоплательщика.

  • Блокировка счетов судом

Счет компании или физического лица может быть арестован по решению суда в качестве обеспечительных мер по иску, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения. На основании решения суда банковский счет может быть арестован (например, в качестве обеспечительной меры) либо приостановлены операции по такому счету.
Блокировка счетов приставами
В соответствии с ст.81 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" на денежные средства должника накладывается арест. Арест накладывается одновременно на все счета во всех банках, в том числе на карты, в пределах суммы долга, что означает прекращение всех расходных операций в пределах заблокированной суммы долга.  Все, что остается свыше заблокированной суммы, может быть использовано.

Уведомление о блокировке

Финансовая организация незамедлительно должна предупредить клиента о блокировке, как правило, это происходит через СМС-сообщение, в мобильном приложении, по электронной почте. Приостанавливаются дистанционное банковское обслуживание и как правило, расходные операции.
Также, если речь идет о блокировке по 115-ФЗ, банк требует предоставить документы об источниках дохода, пояснения о характере операций, взаимоотношений с контрагентами, подробное описание деятельности. Предоставить ответ желательно в течение 3-х рабочих дней.
Если блокировка произошла по 161-ФЗ, и человек не согласен с решением о блокировке его операций и включением его в Базу данных Банка России "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента", нужно обратиться сначала в свой банк с требованием разблокировать, и если это не помогает то в ЦБ по специальной процедуре. Если гражданин является добросовестным клиентом, то в сжатые сроки банк его разблокирует.


ДЕЙСТВИЯ В СЛУЧАЕ БЛОКИРОВКИ

Самый важный шаг — выяснение причины блокировки. Если вы не получали запрос или уведомление от банка, необходимо обратиться в службу поддержки клиентов.

После выяснения причин блокировки определяется способ снятия блокировки. Для определения наилучшего варианта для вас обратитесь к опытным юристам.


Получи бесплатную консультацию
Перезвоним в течение 15 мин
Нажимая кнопку, вы соглашаетесь на обработку данных

Быстрое и эффективное решение

Если Вам требуется наиболее быстрое решение подобной проблемы, доверьте это профессионалам юридической компании «Аккаунт».

Оперативно отреагируем на проблему.
Наши юристы быстро проанализируют ситуацию и помогут максимально быстро решить возникшую проблему.

Правильно заполним документы (ответы на запросы, жалобы, ходатайства).
Соберем все документы, доказательства, составим жалобы, запросы и ходатайства, при необходимости самостоятельно подадим в банк, суд, ФНС или ФССП. Осуществим представительство ваших интересов.

Защитим Ваши права.
Если у Вас есть основания полагать, что законные основания для блокировки счета отсутствуют, а банк не выполняет ваши требования, мы поможем Вам обратиться в арбитражный суд, чтобы оспорить решение. В этом случае помощь профессионалов будет особенно важна.

Минимизируем временные затраты.
В процессе разблокировки банк, суд или ФНС могут устроить дополнительную проверку, а опытный юрист поможет избежать ее.

Проконсультируем по всем вопросам.
Знали ли Вы, что можно запросить у банка и госорганов разъяснения по решению? Слышали ли о процентах, которые полагаются Вам при затянувшейся разблокировке? Юристы компании «Аккаунт» могут проконсультировать Вас по этим и другим вопросам.

Стоимость услуг по смене юридического адреса:

Тарифы

Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ

14 900 руб.
Взаимодействие с банками и ЦБ
Вы получаете:
  • Анализ ситуации
  • Сбор документов
  • Подготовка необходимых документов
  • Составление ответов и жалоб в банк
  • составление жалобы в ЦБ
  • Отправка жалоб
  • Консультации

Снятие судебного ареста и ФССП

от 25 900 руб.
Взаимодействие с судом и приставами
Вы получаете:
  • Анализ ситуации
  • Сбор документов
  • Подготовка необходимых документов
  • Ходатайства и жалобы в суд и приставам
  • Представление интересов в суде и ФССП
  • Консультации

Снятие блокировки ФНС

от 5 900 руб.
Решение вопросов с ИФНС
Вы получаете:
  • Анализ ситуации
  • Сбор документов
  • Подготовка необходимых документов
  • Отправка документов
  • Представление интересов в ИФНС и банке
  • Консультации

Сравнительная таблица тарифов

Услуги, включенные в пакет Тариф
«Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ»
Тариф
«Снятие судебного ареста и ФССП»
Тариф
«Снятие блокировки ФНС»
Срок исполнения 5 раб.дней 15 раб. дней 3 раб.дня
Стоимость, руб. 14 900 от 25 900 от 5 900
Анализ ситуации + + +
Сбор документов + + +
Подготовка необходимых документов + + +
Составление ответов и жалоб в банк +
составление жалобы в ЦБ +
Отправка жалоб +
Консультации + +
Ходатайства и жалобы в суд и приставам +
Представление интересов в суде и ФССП +
Отправка документов +
Представление интересов в ИФНС и банке +
Консультации +

28.12.2020
Запрет на блокировку счетов без объяснения причин
Кредитным организациям запретят безосновательно блокировать расчетные счета клиентов. Соответствующий закон был принят в III чтении 23 декабря 2020 г. Новые правила распространяются и на организации, и на физлиц.

26.10.2020
Блокировка онлайн-доступа к счету
Банк не имеет права блокировать онлайн-доступ к счету без оснований. Суд рассматривал дело, в котором банк сделал запрос предпринимателю на получение документации по сделкам. Банку нужны были сведения об уплате налогов, исполнении условий договоров и др. Вся документация была своевременно представлена клиентом.

24.10.2020
Заблаговременное уведомление организаций о блокировке счетов
Организации будут получать уведомления о блокировке расчетных счетов за 14 дней. Минфин предлагает внести изменения в НК РФ о новых обязанностях налоговых инспекторов. Налоговики обязаны направлять предпринимателям уведомления о блокировки счетов заранее – за 14 дней.

12.10.2020
Полномочия ФНС по блокировке счетов
У налоговых инспекторов расширился круг полномочий по блокировке счетов. Теперь налоговики могут заблокировать не только расчетный счет организации, но и личный счет предпринимателя.

06.08.2020
Запрет на безосновательную блокировку счетов
Суд запретил банкам безосновательно замораживать счета организаций. Адвокатам удалось доказать, что банк незаконно отказал в обслуживании клиенту.

04.08.2020
Запрет на блокировку счетов без объяснения причин
Банки больше не будут блокировать расчетные счета клиентов без объяснения оснований. Соответствующий законопроект уже разработан и внесен на рассмотрении в Госдуму.

06.07.2020
Блокировка банковских операций организаций
Банки предлагают расширить их полномочия, связанные с блокировкой операций юридических лиц. Речь идет о сомнительных переводах, совершаемых без согласия клиентов.

26.03.2020
Взыскание убытков из-за SMS
SMS может быть основанием для взыскания убытков

24.01.2020
Блокировка счетов за копеечные долги
За копеечные долги корпоративные счета не будут блокировать

21.01.2020
Блокировка частных счетов должников
ЦБ РФ не против блокировки частных расчетных счетов должников

26.12.2019
Блокировка счетов организаций
Блокировать счета организаций будут чаще

03.10.2019
Блокировка карт предпринимателей
Банки просят запретить блокировку карт предпринимателей

23.09.2019
Блокировка подозрительных платежей
За подозрительные платежи банки будут блокировать карты

19.09.2019
Блокировка платежей
Одобрена идея о блокировке входящих платежей

29.07.2019
Блокировка счетов нотариусами и адвокатами
Расчетный счет может быть заблокирован нотариусом или адвокатом

27.05.2019
Блокировка расчетного счета
Блокировать счета предлагают без решения суда

20.05.2019
Запрет блокировки счета
Банкам запретят блокировку счетов добросовестных клиентов

27.01.2019
Возмещение упущенной выгоды
Организация может потребовать от налоговой возмещение упущенной выгоды

19.07.2018
Блокировка банковских карт
Карта может быть заблокирована банком без согласия клиента

22.05.2018
Приостановка операций по счетам налогоплательщика
ИФНС может заблокировать расчетный счет налогоплательщика

25.04.2018
Отмена блокировки счетов
К 1 сентября блокировка счетов будет отменена

09.01.2018
Блокировка расчетного счета
Налоговики раскрыли причины блокировки счета

06.06.2017
Уплата земельного налога при преобразовании организации
Пояснения ФНС РФ о сроках сдачи декларации по земельному налогу при преобразовании организации

05.06.2017
Список документов, которые ИФНС отправляет электронно
Опубликован перечень документов, передача которых осуществляется электронно через оператора ЭДО

29.05.2017
О смене электронного адреса или оператора ЭДО нужно уведомить ИФНС
Рекомендации ИФНС о порядке извещения контролирующих органов

15.05.2017
Переход на УСН невозможен без соблюдения установленного порядка
Принятие налоговым органом декларации по УСН не отменяет подачи заявления о переходе на УСН

05.05.2017
Переплаты и недоимки по страховым взносам за период до 2017 года
Разъяснения Минфина РФ о зачете переплаты и погашении недоимки по страховым взносам до 2017 года

04.05.2017
Приостановка взыскания недоимки не отменяет её
ИФНС не выдаст справку об отсутствии задолженности при наличии судебного акта о приостановке взыскания недоимки

21.03.2017
ФНС не может заблокировать залоговый счет
Разъяснения Минфина РФ о праве ФНС обратить взыскание на денежные средства на счетах налогоплательщика в случае неуплаты налога

02.03.2017
Непредставление расчета по страховым взносам в срок
ФНС вправе блокировать счета за несданную отчетность по страховым взносам

27.02.2017
ФНС не может заблокировать счета, открытые по договору банковского вклада
Вопросы, регулируемые статьей 76 НК РФ

02.02.2017
Нельзя блокировать счет из-за несдачи расчетов по страхованию
Разъяснения Минфина РФ о праве ФНС за несданную отчетность блокировать операции по счету 

22.12.2016
Как заполнить платежку при уплате налогов иным лицом?
Разъяснения ФНС РФ о порядке заполнения платежных поручений при уплате налогов организации иными лицами

05.12.2016
Налог за организацию может заплатить другая организация
Изменения в Налоговом кодексе РФ

22.11.2016
Страховые взносы переданы ФНС
С 2017 года отчетность ПФР, ФСС и ФОМС подается в налоговую инспекцию

22.12.2015
Банк откажет в открытии счета, если имеются заблокированные счета в других банках
Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа

10.11.2015
Минфин утвердил форму 6-НДФЛ
Отчетность по форме 6-НДФЛ: сроки сдачи и санкции за их нарушение

23.10.2015
10 значимых банков страны по мнению ЦБ РФ
Банк России назвал 10 самых безопасных банков страны

26.05.2015
Российские банки обязали проверять уплату налогов клиентами
Новый критерий оценки банками корпоративных клиентов

21.04.2015
Вступил в силу приказ о порядоке информирования банков о приостановлении операций по счетам налогоплательщиков
Налоговые органы будут информировать банки о приостановлении (об отмене приостановления) операций по счетам  с помощью специального интернет-сервиса

Комментарии

26 сентября 2024 – 22:25
Святослав
Заблокировали входящие переводы , как снять блокировку 161 фз
Юрисконсульт:
Святослав, нужно разобраться, какие источники поступлений были на вашу карту, и написать жалобу в ЦБ на исключение из базы.
12 февраля 2024 – 21:18
олег
Можно ли оплатить судебный штраф со счета, заблокированного судом?
Юрисконсульт:
В соответствии с ст. 16 АПК РФ судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных территориальных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Требования содержащиеся в судебных актах, исполняются, в том числе банками и иными кредитными организациями, и по правилам статьи 8 названного Закона, на основании исполнительного листа. Таким образом, судебный штраф оплатить можно.
8 апреля 2021 – 10:19
Надежда
Я должна за телефон рассрочку уменя заблокирован счёт
Юрисконсульт:
Надежда, обратитесь с документами к нам на консультацию
Добавить комментарий



Мы используем cookies для улучшения работы и анализа посещаемости сайта. Используя сайт, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie. Подробности о файлах cookies и об обработке ваших данных - в Политике Конфиденциальности.