Блокировка подозрительных платежей
При переводе на расчетный счет клиента банка подозрительных средств кредитная организация вправе заблокировать карту. Сейчас блокируются только исходящие переводы.
Если у банка возникнут подозрения, что на карту клиента поступают денежные средства, похищенные мошенниками, то карта может быть заблокирована. Пока блокировка применяется только к исходящим переводам. Это вызывает ряд неудобств, поскольку о хищении средств клиенты узнают после списания денег с карты. По законодательству у банка-отправителя отсутствуют основания для возврата средств.
При возникновении подозрений, что поступающие на расчетный счет клиента средства являются похищенными, банк может заблокировать карту на 30 рабочих дней. Для этого необходимо условие, что от отправителя поступило сообщение о мошенничестве. При отсутствии таких сообщений через 2 дня карта разблокируется.