Запрет на блокировку счетов без объяснения причин

04.08.2020

Банки больше не будут блокировать расчетные счета клиентов без объяснения оснований. Соответствующий законопроект уже разработан и внесен на рассмотрении в Госдуму.


Комитет ГД по финансовому рынку одобрил законопроект о запрете кредитным учреждениям отказывать клиентам в обслуживании без разъяснения оснований. Также нельзя замораживать расчетные счета клиентов без объяснения причин.

В настоящее время банк может заморозить счет по любой причине. Например, при отсутствии документации, которая подтверждала бы добросовестность клиента. Также блокируют счет при подозрительности операции. При этом банк не обязан давать объяснения причин заморозки счетов. Новые правила будут распространяться в отношении граждан и организаций.

Документ предлагает еще одну норму – о запрете кредитным учреждениям отказывать в открытии счетов без обоснования мотивов. Отказ допускается в случае, если при проверке появится обоснованное подозрение на отмывание доходов, которые возможно были получены преступным путем.


Разблокировка счета