Денежные переводы мошенникам
10.07.2024
С 25 июля банки обязаны будут проверять переводы на счета мошенников. Если перевод отправлен на счет мошенника, кредитная организация обязана будет вернуть деньги клиенту в течение 30 дней, который перевел их на счет мошенников. Это правило будет работать в том случае если банк нарушил антифрод-процедуру и не проверил реквизиты получателя.
Как все будет работать:
1. Перед каждым денежным переводом банк должен проверить реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» - это база данных о случаях и попытках переводов без согласия клиентов. В ней видно счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.
2. Если счет получателя окажется в данной системе, банк уведомит клиента об опасности и заморозит операцию на 2 дня..
3. За это время отправитель может отменить операцию. Если же ничего не произошло и отправитель никак не отреагирует на сообщение банка, то банк проведет операцию и уже не будет отвечать за последствия.
Как все будет работать:
1. Перед каждым денежным переводом банк должен проверить реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» - это база данных о случаях и попытках переводов без согласия клиентов. В ней видно счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.
2. Если счет получателя окажется в данной системе, банк уведомит клиента об опасности и заморозит операцию на 2 дня..
3. За это время отправитель может отменить операцию. Если же ничего не произошло и отправитель никак не отреагирует на сообщение банка, то банк проведет операцию и уже не будет отвечать за последствия.