Юридические новости

Новые правила представления отчетов по зарубежным счетам

ФНС РФ ввела новые правила, по которым нужно представлять отчеты по иностранным банковским счетам.
С начала 2021 г. при отчете по иностранным счетам налогоплательщикам необходимо подавать сведения о движении финансов и других финансовых активов. Новые формы, по которым нужно представлять отчеты, были утверждены в декабре 2020 г.

Срок получения средств взыскателями

Средства на счета взыскателей будут перечисляться в течение 5 дней. Соответствующий законопроект уже разработан и одобрен Госдумой (Законопроект №451589-7). Во II чтении Госдума приняла законопроект, устанавливающий 5-дневный срок для перечисления денег на счета взыскателей. Поправки в законодательство были разработаны 2 года назад.

Дистанционное открытие расчетного счета

Кредитные, страховые и микрофинансовые организации получат возможность дистанционного открытия расчетных счетов для юридических лиц и ИП. Это будет осуществляться посредством единой биометрической системы (ЕБС). Финансовые компании смогут использовать такую возможность после принятия закона, расширяющего сферы применения ЕБС.

Доступ банкротов к счетам

После завершения процедуры несостоятельности банки будут допускать обанкротившихся граждан к расчетным счетам без задержек. Такие рекомендации банкам дал ЦБ РФ. Регулятор порекомендовал банкам внедрить автоматизированную систему, помогающую своевременно получать информацию из ЕФРСБ.

Обналичивание средств через счета организаций

Обналичивание средств через счета организаций стало более редким явлением. Доля операций по обналичиванию с использованием расчетных счетов компаний и предпринимателей сократилась с 46% до 34%. За год проведение операций по обналичке возросло в 2,1 раза. ЦБ РФ проанализировал первые полугодия 2018 и 2019 годов и пришел к выводу, что расчетные счета ИП и юридических лиц стали реже использовать обналичивание.

Перевод средств через несостоятельный банк

Перевод средств через несостоятельный банк может представлять угрозу. Организации заключили договор беспроцентного займа от 19.12.2016 г. По условиям договора, одно предприятие приняло на себя обязательство о выдаче другому предприятию суммы в размере 5 млн руб. Второе предприятие, в свою очередь, предоставляло недвижимость в собственность займодавца.

Недобросовестное поведение банков

Из-за ухудшившихся условий по вкладам в отношении банковских учреждений будет проводиться антимонопольное расследование. ФАС и Центробанк России напомнили, что на рынке вкладов нечестная конкуренция недопустима. ФАС России много раз имела дело со случаями, когда кредитные учреждения делали повышение ставок по срочным вкладам с целью привлечь больше клиентов, после чего условия ухудшались.

Изменения в Инструкции по открытию расчетных счетов

ЦБ скорректировал список документов для открытия счета. ЦБ РФ внес изменения в Инструкцию от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Указание от 14.11.2016 N 4189-У).

10 значимых банков страны

Банк России назвал 10 самых безопасных банков страны. ЦР РФ составил список наиболее значимых банков России. В десятку лучших входят: Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-банк, «Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, «Юникредит», Россельхозбанк.

ФНС РФ расширила возможности сервиса проверки контрагентов

На официальном сайте ФНС РФ в группе электроных сервисов «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» появился еще один сервис «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».
26.05.2015

Новый критерий оценки банками корпоративных клиентов

ЦБ РФ обязал российские банки проверять и анализировать уплату налогов своих корпоративных клиентов.
Критерием для оценки корпоративных клиентов - соотношение суммы уплаченных со счета организации налогов в бюджет к обороту по этому счету. В случае расхождения цифр банк обязан информировать Росфинмониторинг.