Юридические новости

Обналичивание средств через счета организаций

Обналичивание средств через счета организаций стало более редким явлением. Доля операций по обналичиванию с использованием расчетных счетов компаний и предпринимателей сократилась с 46% до 34%. За год проведение операций по обналичке возросло в 2,1 раза. ЦБ РФ проанализировал первые полугодия 2018 и 2019 годов и пришел к выводу, что расчетные счета ИП и юридических лиц стали реже использовать обналичивание.

Перевод средств через несостоятельный банк

Перевод средств через несостоятельный банк может представлять угрозу. Организации заключили договор беспроцентного займа от 19.12.2016 г. По условиям договора, одно предприятие приняло на себя обязательство о выдаче другому предприятию суммы в размере 5 млн руб. Второе предприятие, в свою очередь, предоставляло недвижимость в собственность займодавца.

Недобросовестное поведение банков

Из-за ухудшившихся условий по вкладам в отношении банковских учреждений будет проводиться антимонопольное расследование. ФАС и Центробанк России напомнили, что на рынке вкладов нечестная конкуренция недопустима. ФАС России много раз имела дело со случаями, когда кредитные учреждения делали повышение ставок по срочным вкладам с целью привлечь больше клиентов, после чего условия ухудшались.

Изменения в Инструкции по открытию расчетных счетов

ЦБ скорректировал список документов для открытия счета. ЦБ РФ внес изменения в Инструкцию от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Указание от 14.11.2016 N 4189-У).

10 значимых банков страны

Банк России назвал 10 самых безопасных банков страны. ЦР РФ составил список наиболее значимых банков России. В десятку лучших входят: Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-банк, «Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, «Юникредит», Россельхозбанк.